Naše AML pravidla a ověřování

Na Vulkan Vegas Casino bereme ochranu finančních toků stejně vážně jako samotné hraní. Tato stránka vysvětluje, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty od vás potřebujeme a co se stane, když spolupráce nefunguje. Dokončení ověření hned po registraci je nejrychlejší cesta k bezproblémovým výběrům.

Náš závazek proti praní peněz

Provozujeme licencovanou herní platformu pod licencí vydlovanou regulátorem Curaçao pod číslem 8048/JAZ2012-009. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování předpisů proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, tedy k regulím AML a CFT. Naše interní pravidla proto navazují na tyto povinnosti a uplatňujeme je na každý účet bez výjimky.

Dodržování těchto pravidel má u nás konkrétní podobu: specializovaný tým pro soulad s předpisy, automatizované monitorování transakcí a povinnost hlásit podezřelé operace příslušnému regulátorovi. K hazardním službám vpouštíme pouze hráče starší 18 let a odmítáme jakýkoli pokus obcházet věkové ani totožnostní kontroly.

Kdy vás ověřujeme a jak

Tři momenty ověření

Úplné ověření identity požadujeme vždy před prvním výběrem peněz z účtu. Dílčí kontroly navíc probíhají při registraci a při překročení určených transakčních prahů, a to i dříve, než o výběr požádáte. Okamžik ověření tedy závisí na tom, jak aktivně hrajete.

• Při registraci kontrolujeme dosažení věku 18 let, platnost e-mailu a telefonního čísla.
• Před prvním výběrem provádíme úplnou kontrolu identity, bydliště a platební metody.
• Po překročení transakčních prahů nebo při neobvyklém vzoru sázek můžeme ověření zopakovat i u dříve ověřeného účtu.

Jaké dokumenty přijímáme

Ke každé kontrole požadujeme jen dokumenty, které skutečně potřebujeme, a nikdy víc. Stačí nám tyto tři kategorie:

• Občanský průkaz nebo cestovní pas, a to obě strany dokladu.
• Doklad o bydlišti, například účet za energie nebo bankovní výpis, ne starší než 3 měsíce.
• Potvrzení vlastnictví platební metody, tedy fotografii platební karty se zakrytými prostředními číslicemi nebo výpis z e-peněženky.

Jak probíhá ověření identity

Celý proces vedeáme co nejkratší a většinu žádostí vyřídíme do 72 hodin od nahrání všech dokladů. Postup vypadá vždy stejně:

• V profilu účtu otevřete sekci ověření a nahrajete dokumenty ve formátu JPG, PNG nebo PDF.
• Kontrolujeme, zda jsou snímky čitelné, kompletní a zda se údaje shodují s daty na vašem účtu.
• V případě nesrovnalostí vás kontaktujeme e-mailem a požádáme o doplnění nebo opravu.
• Po úspěšné kontrole vám přijde potvrzení a účet se odemkne pro výběry.
• Dokumenty ukládáme do šifrovaného úložiště s omezeným přístupem, k němuž má přístup pouze autorizovaný personál oddělení souladu s předpisy.
• S vašimi údaji nikdy neobchodujeme a nepředáváme je třetím stranám, s výjimkou situací, kdy nám to ukládá zákon.

Kdy požadujeme původ financí

U některých účtů nám zákon ukládá doložit, odkud peníze pocházejí. Tuto žádost uplatňujeme zejména tehdy, když kumulované vklady přesáhnou 100 000 Kč, když výběr výrazně převyšuje vaši dosavadní aktivitu nebo když automatizované monitorování vyhodnotí vzorec transakcí jako neobvyklý.

Jako důkaz původu financí přijímáme výplatní pásku, daňové přiznání, výpis z bankovního účtu, prodejní smlouvu nebo rozhodnutí o dědictví. Vždy stačí jeden dokument, který jasně odpovídá objemu peněz na vašem herním účtu. Žádost o původ financí není výrazem nedůvěry, nýbrž zákonnou povinností, kterou musíme u vybraných transakcí splnit.

Monitorování vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částku, platební metodu a vzorec chování s profilem vašeho účtu. Výběry posíláme vždy stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, a to včetně karetních transakcí. Když jste vkládali kartou i e-peněženkou, rozdělíme výběr mezi obě metody poměrem vkladů. Výjimku tvoří kryptoměny Bitcoin a Ethereum, kde výběr míří na peněženku ověřenou u nás.

Přehled transakčních podmínek a limitů:

Co se stane při neověření

Bez dokladů o identitě výběr nevyplácíme, to platí bez výjimky a bez ohledu na výši výhry. Když dokumenty nedoručíte ve lhůtě 30 dní od naší výzvy, pozastavíme účet včetně dalších vkladů a vkladových bonusů. Po dalších 90 dnech bez odezvy účet uzavřeme a zůstatek po odečtení bonusových prostředků vrátíme na ověřenou platební metodu, kterou jste dříve použili.

Padělané nebo pozměněné dokumenty řešíme okamžitým ukončením smluvního vztahu, propadnutím všech bonusových prostředků a oznámením regulátorovi i příslušným orgánům. Stejně přísně postupujeme při pokusech o obcházení limitů přes vícero účtů, protože tyto praktiky přímo porušují pravidla naší licence.

Uchovávání dokumentů a zákonné lhůty

Veškerou ověřovací dokumentaci uchováváme po dobu 5 let od ukončení vašeho účtu, protože nám tuto lhůtu ukládají předpisy proti praní peněz platné pro naši licenci. Doklady leží ve šifrovaném úložišti odděleném od provozních systémů a přístup k nim podléhá interní kontrole. Máte právo si kdykoli vyžádat kopii svých údajů nebo jejich opravu, stačí napsat na [email protected].

Časté dotazy

Musím se ověřit, i když chci jen hrát?

Ke hře o reálné peníze stačí registrace a kontrola věku. Úplné ověření identity, bydliště a platební metody však vyžadujeme před každým prvním výběrem.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 72 hodin od nahrání všech dokladů. Při nejasnostech vás kontaktujeme e-mailem a požádáme o doplnění.

Proč po mně chcete doložit původ financí?

U vyšších kumulovaných vkladů nebo neobvyklých transakčních vzorců nám to ukládá zákon. Stačí jeden doklad, například výplatní páska nebo bankovní výpis odpovídající objemu prostředků na účtu.

Můžu vybrat na jinou kartu, než kterou jsem vkládal?

Ne. Výběry posíláme vždy stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, v poměru jednotlivých vkladů. Toto pravidlo platí i u karet a e-peněženek.

Jak dlouho uchováváte mé dokumenty?

Po dobu 5 let od uzavření účtu z důvodu zákonných lhůt pro evidenci podle předpisů proti praní peněz. Kopie svých údajů vám kdykoli zašleme na vyžádání.